广发基金指数值投资部责任人罗国庆:如何提高定投基金回报率

2020.06.04 -

央视中央和广东经济之声《基金观察》聚焦“基金投资方法论”,记者刘思强采访了广发基金指数投资部负责人罗国庆。本期主题:如何提高基金固定投资收益率基金如何开户

刘思强:今年是不寻常的一年。对于大多数投资者来说,在动荡的市场中,更难寻求高收益的投资。对投资者的技术要求也更高,那么在这样的市场波动中,基金固定投资的优势能否凸显?

罗国庆:其实我之前做过很多计算,市场在3000点以下,我觉得其实非常适合固定投资,从历史收益的角度来看,固定投资收益在3000点以下是好的,因为这次A股整体估值不算太高,可以作为长期投资的一个点。此时,不同的目标可能不同。一些行业,如银行股和基础设施,处于相对较低的历史地位,但也有一些行业从去年到今年增长较多,如医药和科技股。如果你决定投票,它更多地取决于一个长期的过程而不是短期的过程。这并不意味着你必须在这个阶段以历史最低的目标投票。当然,因为科技、医药等一些东西可以涨这么多,他们对未来的利润也很乐观,对未来的预期也很乐观。因此,固定资产投资不能完全由目前的历史点数决定,也不能完全由未来决定。该行业未来是否更具增长导向和发展前景也很重要。现在在这个位置上,我首先建议你还是坚持投资,不要选择时间。其次,在投资方向上,可以投资一些低估值品种。未来前景看好,高增长、高前景的行业或品种也可以投资。

刘思强:如果要提高基金的固定投资收益率,投资者如何办理基金定投需要考虑的关键环节是什么?

罗国庆:有三个重要的关键环节:

首先,你选择的目标必须是好的。选择标的的,必须选择波动性大、成长性高、前景好的“三高”基金作为固定资产投资标的。如果你选择不同的目标,你未来的收入将是非常不同的。因此,你选择的第一步是一个非常重要的过程。

其次,在市场下跌的过程中,特别是在市场低迷的时候,可以增加固定投资的额度,这样更有利于降低成本,让你在底部买到更便宜的筹码。

第三,获利了结的地位也很重要。如果你选择一个更好的直营店,你也可以提高固定投资的回报率。

刘思强:在市场波动中,如何弱化短期负面干预对投资决策的影响?

罗国庆:对于市场的波动,我们要记住两点:第一,不要轻易在熊市中退市,要知道市场总是会波动的。固定投资的秘诀就是在熊市中通过固定投资不断获得低成本、多份额,就像在马拉松的过程中,要想跑到第一个前提,就必须跑完全程。许多投资者因为中途放弃。对“微笑曲线”的理解不够,最终放弃了。波动性实际上是固定资产投资更愿意面对的问题,特别是在向下波动的过程中,我们以更低的成本购买更多的股票。二是选择一个好的目标,你的目标不能错,你必须选择一只波动性指数基金作为投资标的

得到。比如,上证指数的起点连续两次从4000点下降,每次下降200点,然后每次上升200点,然后又回到4000点。当时减少了400点,两次上升后又回到4000点。你会发现波动较大的固定资产投资回报率可以达到33%,比波动较小的指数要好。只有固定资产投资的回报率只有4%,没有,必须选择波动性大、增长率高、景气度高的指数作为投资目标。

刘思强:那么基金投资的基本方法是什么?

罗国庆:现在常用的固定投资方法叫普通固定投资。每次扣除的金额是一样的。现在市场上有一种聪明的固定投资固定投资方法。低的时候买的更多。股份额或以上,投资额高时会减少,这样从长远来看,收益效果会比普通固定投资好。目前市场上智能固定资产投资主要有三种方式,笔者将简要分享。

第一种方法称为移动平均策略。在进行投资时,首先,如果是指数型基金,则选择该指数型基金及其对应的移动平均数。如果该指数基金低于移动平均水平,比如收盘价比移动平均水平低10%,那么扣减比例就会提高,比如扣减资金比上一只增加30%,其目标就是移动平均水平。

第二种方法叫做指数估值法。目标标杆是用指数市盈率法来判断市场点位的高低。例如,当市场处于较低的市盈率估值时,扣除额可以增加30%-50%。在这种情况下,如果你增加投资,你在低位投资越多,你购买的股票越多。

第三种方法称为移动平均成本法。这种方法就是密切关注投资者手中的成本。具体方法是,投资者设定固定的扣减期限和初始投资金额后,当基金净值高于平均持有成本一定比例时,扣减该期间的金额。甚至还可以赎回。当基金净值低于平均持有成本时,我想增加当前的扣除额,看看哪种方法更适合我。它的核心是要有一个标准来判断它现在是低是高,并根据这个标准来增加。扣除或减少。

风险警示:以上观点不代表投资建议,市场存在风险,基金投资需谨慎。

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